大佬自首！存錢送豬肉！2019金融圈鬧出的“國際笑話”

2019-12-30 08:20:32 來源：

即將過去的2019年，金融圈并不平靜，很多讓人瞠目結(jié)舌的事件引人關(guān)注，有些發(fā)生在今年，有些則是在今年曝光，涉及券商、銀行、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類金融機構(gòu)。

基金君從中梳理了最奇葩的10大事件，下面一起來看一看。

存1萬送1斤豬肉

據(jù)齊魯晚報報道，12月16日，浙江省臺州臨海一家銀行就搞了這樣一場“存款送豬肉”的活動，存款一萬至少送一斤豬肉，還有抽獎活動。此消息一出，吸引了眾多市民關(guān)注，有人拍下了活動的場面上傳到網(wǎng)絡(luò)上。

照片顯示，銀行營業(yè)廳門口，擺上了數(shù)十張辦公桌拼起來的“豬肉攤”，桌子上擺放著一塊塊的豬肉，每塊肉上還貼著紅色的紙質(zhì)數(shù)字標簽，如188、199、999等，現(xiàn)場很多中老年人排隊存款領(lǐng)豬肉。

銀行人員介紹，銀行每年都會辦一些存款送禮品活動，這家支行事先買了生豬，由屠宰場分割成1000多份，大部分在1斤上下，也有三五斤的。想獲得抽簽領(lǐng)豬肉機會，要辦理1萬元以上的定期儲蓄，期限最短3個月。辦完存款業(yè)務(wù)，儲戶會獲得一次抽簽機會，抽到幾號禮品，就領(lǐng)取貼著對應(yīng)數(shù)字標簽的豬肉。

至于為何要特意貼標簽，銀行工作人員稱，因為銀行網(wǎng)點去年搞過送烤鴨的活動，但每份烤鴨有些斤兩差異，品質(zhì)也有好差，領(lǐng)取時有個挑選的過程，導(dǎo)致分發(fā)效率不高，甚至可能引起糾紛。據(jù)統(tǒng)計，12月16日當天共發(fā)出1097份豬肉。至于具體吸收了多少存款，工作人員稱，尚無統(tǒng)計數(shù)據(jù)提交到她這里，但她認為這應(yīng)該是一個比較不錯的數(shù)據(jù)。

對此，網(wǎng)友稱這家銀行為“最壕銀行”。也有人調(diào)侃道，“豬做夢也沒有想到，有一天自己會邁入奢侈品行列”、“高息攬儲，變成了豬肉攬儲”、“二師兄又火了”……

上海灘傳奇金融大佬投案自首

9月1日，上海灘金融+地產(chǎn)的大佬，證大集團董事長戴志康，因涉嫌非法吸收公眾存款，去跟警方自首，被上海警方采取刑事強制措施。

經(jīng)查，“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺。“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款，案件現(xiàn)在進一步偵查中。

此前不久8月26日，撈財寶官網(wǎng)發(fā)布戴志康致?lián)曝攲氂脩舻牡诙庑牛鞔_表示不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來的工作重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

戴志康這個人，身上的標簽極其多。不僅是地產(chǎn)大亨，還是資本大佬，也是藝術(shù)大佬，被稱為，腳踩著地產(chǎn)，惦記著金融，把玩著藝術(shù)。

證大集團投資范圍較廣，在地產(chǎn)領(lǐng)域曾開發(fā)證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等;金融領(lǐng)域主要有證大金服、西部信托等;文化方面投資上海喜馬拉雅美術(shù)館、證大文化、大觀舞臺;另外在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。

2004年，戴志康憑借17億的身價，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

離職了，還被索賠3億！

今年11月，一則有關(guān)九州證券和員工勞動爭議的判決書著實讓人驚呆。因為資管產(chǎn)品過度宣傳“保本保收益”，九州證券吃下監(jiān)管部門停業(yè)整頓的罰單，清算舊賬，這家券商竟然要求員工個人賠償經(jīng)濟損失高達3個多億。

券商資管業(yè)務(wù)不規(guī)范吃罰單并不新鮮，但因為公司被罰而讓一線員工自己背下公司所有的經(jīng)濟損失，這樣的操作也是很少見到。

事情要追溯到2017年7月和9月。彼時，九州證券成立了九州瀚海集合資產(chǎn)管理計劃和九州瀚海明珠集合資產(chǎn)管理計劃，規(guī)模分別為1.92億元和1億元，存續(xù)期均為1年。上述資金投資于集合資金信托計劃的優(yōu)先級份額，信托資金主要用于為金銀島提供融資。

不過，由于金銀島資金流動性出現(xiàn)問題，企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)兌付危機，資金不能到期兌付造成違約，進而導(dǎo)致上述集合資管計劃未能按時清算。2018年11月，青海證監(jiān)局正式對九州證券資管業(yè)務(wù)開出了一項大罰單。

九州證券認為，正是因為王某嚴重工作失職，導(dǎo)致的公司被監(jiān)管部門處罰，給公司造成了巨大不良影響、巨額經(jīng)濟損失。因此，九州證券要求員工合計賠償3.37億元。當然，王某個人無法承擔高達3億元的賠償債務(wù)，九州證券一怒之下將該名員工告上了法庭。法院駁回九州證券全部訴訟請求，且為終審判決，不得上訴。

剛說讓客戶冷靜

700億巨頭老板就被抓了

杭州拱墅警方通報：4月27日，根據(jù)浙江省證監(jiān)局移送線索及群眾報案，杭州公安局拱墅區(qū)分局依法立案偵查金誠財富集團有限公司涉嫌非法集資案。4月28日，杭州公安局拱墅區(qū)分局依法對金誠集團實際控制人韋某(男，38歲)及相關(guān)涉案人員采取刑事強制措施。

官網(wǎng)顯示，金誠財富成立于2008年，是一家集金融產(chǎn)品研發(fā)、財富管理、基金銷售、高凈值客戶VIP服務(wù)于一體的綜合性金融服務(wù)機構(gòu)。通過攜手各地政府打造新型城市，發(fā)行以城市化發(fā)展基金為主的穩(wěn)健類理財產(chǎn)品，與客戶共享全球優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)資源。截止2018年初，累計管理資產(chǎn)規(guī)模超700億。

截至現(xiàn)在，金誠集團以特色小鎮(zhèn)為核心產(chǎn)品，旗下已囊括金誠新城鎮(zhèn)、金誠財富、金誠產(chǎn)業(yè)、金誠之星、有象文化、酒店、房地產(chǎn)、金誠金融、公眾公司等9個板塊。

4月23日，金誠集團還在苦苦堅持，在官方微信上發(fā)布《聲明》稱，“我司的戰(zhàn)略重組目前已進入關(guān)鍵落實階段，為避免競爭對手及其他別有用心者通過重組信息牟取不當利益;甚至可能出于某些不可告人的目的破壞重組，從而損害全體投資人的權(quán)益，我司暫時不便透露重組具體細節(jié)。為維護全體投資人共同利益，我司再次誠懇呼吁廣大投資人在這一階段保持耐心冷靜”。

基民巨虧

代銷銀行被判全賠

今年8月北京高院的一份民事裁判書，讓資管圈炸了鍋。

基民王女士，2015年A股最高點的時候，在理財經(jīng)理的推銷下到建行北京恩濟支行買了一款股票型基金，結(jié)果一下子虧了60%，虧損的金額57萬多，王女士于是把建行這家支行告到法庭，請求法院建行恩濟支行賠償虧損576481.95元，另外，所投本金(96.6萬元)自購買涉案理財產(chǎn)品之日起至給付之日止的同期銀行存款利率。

建行當然不肯賠這筆錢。

當法院最后認定，王女士在評估問卷中明確表明了其投資態(tài)度是保守投資，不希望本金損失。根據(jù)基金招募說明書顯示，建行恩濟支行向王翔推介的涉訴基金為股票型基金，屬證券投資基金中較高風險、較高收益品種，該基金類型明顯與王翔風險評估問卷的回答及評估結(jié)果不符。

建行恩濟支行在明知王翔的投資目的、投資態(tài)度等風險偏好的情況下，推介其購買不適宜投資的較高風險的股票型基金，存在重大過錯。建行恩濟支行在向王翔推介涉訴基金的過程中，違反了作為基金代銷機構(gòu)應(yīng)當承擔的適當性義務(wù)，。

最后二審維持原判，也就是賠償原告王翔損失576481.95元，除此之外，還得賠償相應(yīng)利息損失。

高中學(xué)歷“金融才女”卷走10億

穿著睡衣被押回國內(nèi)

11月20上午，杭州拱墅公安分局召開新聞通報會，通報了一起洗錢案的前前后后。

該案一直頗受關(guān)注，不僅因為此案是破獲的杭州市首例非法集資洗錢案，更是因為涉案公司的美女總裁故事。據(jù)悉，騰信堂總裁朱麗麗，頭頂“金融才女”光環(huán)，卻卷款10億跑路，名下23套房產(chǎn)，扣押涉案資金還有2900多萬元。

而為了找到她的下落，官方懸賞10萬，最后終于將穿著睡衣的她押解回國。隨后人們才發(fā)現(xiàn)，這位“金融才女”，實際上只有高中學(xué)歷。

憑著良好的相貌，能說會道，朱麗麗混得風生水起。為了進一步深入學(xué)習金融，2000年，在股市混跡多年的她，開始接觸期貨產(chǎn)品。2005年，又接觸黃金，并隨朋友到了香港。2006年，她進入金融公司，開始做黃金在線買賣……

朱麗麗每天鉆在里面琢磨，一些香港的朋友還傳授了很多技巧，使得她在分析和操作的技能技巧方面增長了很多知識。就在這樣一個嚴峻復(fù)雜的金融背景下，她操盤的項目資金不僅沒虧，反而盈利頗豐。

此事一時傳為行業(yè)佳話，可謂一戰(zhàn)成名。2010年，她創(chuàng)辦了杭州騰信堂投資管理有限公司，以保本付息、炒外匯等形式向群眾非法吸收資金。

2013年11月開始，騰信堂以年化收益率11%-20%為誘餌，采用招攬的業(yè)務(wù)員“線下”拉客戶投資外匯理財?shù)姆绞较蛏鐣惶囟▽ο蠊_集資，非法集資款總額達14.49億余元，涉及投資人達1899人。

42歲幣圈大佬自殺

數(shù)字貨幣市場分析公司比特易創(chuàng)始人惠軼于2019年6月5日逝世，其前比特易合伙人張歆彤在“長江EMABA27官群”發(fā)文證實上述信息。

據(jù)微信對話截圖來看，惠軼疑似用100倍杠桿做空比特幣導(dǎo)致爆倉或巨虧，這一截屏對應(yīng)做空了1600個比特幣，按照5月平均價格測算，對應(yīng)金額5000萬人民幣左右。

惠軼在進入?yún)^(qū)塊鏈領(lǐng)域之前，是混互聯(lián)網(wǎng)金融圈的，其第二個創(chuàng)業(yè)項目——神仙有財是一家P2P網(wǎng)貸平臺。P2P和幣圈是近一年公司爆雷最多的兩個領(lǐng)域，而惠軼都蹚過，曾5000點A股逃頂，還躲過爆雷P2P。

在創(chuàng)辦神仙有財之前，惠軼就已是互聯(lián)網(wǎng)金融圈內(nèi)“名人”。資料顯示，在2014年至2015年，惠軼為花果金融聯(lián)合創(chuàng)始人并出任CEO職位(目前花果金融已爆雷)。

然而，在國內(nèi)P2P市場最為火熱時，惠軼選擇退出花果金融。“市場的繁榮與現(xiàn)實是不匹配的，我猜測今年6、7月份，風險會暴露出來，沒想到提前了。”在過去的一年多，他覺得處在這個行業(yè)“成功”變得太簡單。“2014年真是一段美好的時光，幾乎什么都不用做，每月數(shù)據(jù)200%地增長。”

滬市4800點時，他把股票全部清倉。至今有一張他與哥們的對話截圖為證：“跑得時候叫我一聲”“跑了”“不是吧，至少5000點以上再跑”“不賭命”。在事件爆發(fā)時，朋友們送了他一個稱號“逃頂俠”。

招行員工和錢端董事長

因14億"騙局"一起被抓

11月下旬，廣州天河經(jīng)偵于聯(lián)系部分投資人，稱錢端案中已有幾名涉案人員被拘留逮捕，“其中包括陳強，另外也有招行的人，案件還在梳理中，大約年底前會有通告。”

錢端的最終實際控制人是網(wǎng)金控股的董事長陳強;網(wǎng)金控股即原廣東優(yōu)邁信息通信股份有限公司，注冊資本3300萬元，陳強持股80%，曾獲投資機構(gòu)紅杉資本、IDG資本的投資，這些皆與招商銀行并無直接關(guān)系。

不過，錢端曾被招商銀行宣稱為旗下理財平臺，錢端APP是招行總行在2016年力推“小企業(yè)E家投融資平臺”項目的一部分，該項目的推廣名叫做“員企同心”，分為企業(yè)版和個人版。企業(yè)版供銀行對公業(yè)務(wù)使用，個人版就是錢端APP。

6月26日深夜11點，廣州警方發(fā)布消息：錢端已被立案偵查，隨后第二天，招商銀行總行相關(guān)負責人與錢端事件中的投資人在深圳東海社區(qū)街道辦進行了第二次會面溝通，招行承認通過公司項目“員企同心”推廣過錢端，并表示會對此次事件負責到底，至于最后招行要承擔怎樣的責任則由法院判決或者政府來決定。

據(jù)新浪，在投資人提供的電話錄音中，辦案人員稱“招行的人也抓了，網(wǎng)金的人也抓了。都已經(jīng)批準逮捕，上個星期逮捕的。招行抓了這個項目的負責人左創(chuàng)宏。”但該名辦案人員同時強調(diào)，案件相關(guān)人員只是涉嫌犯罪，具體是否犯罪應(yīng)由法院判決。

土豪5.5億買私募無法兌付

炮轟代銷券商

今年5月，有一個H5鏈接在金融圈刷了屏。

有個大戶“浙江寧波一名投資者”發(fā)了一個媒體邀請函，上面大致的內(nèi)容是，他在中泰證券買了5.5億的私募產(chǎn)品，結(jié)果成了唯一的持有人，最后還血本無歸，要開媒體發(fā)布會炮轟中泰。

他在2015年從中泰證券買了三期冠石系列產(chǎn)品5.5億元，但后來發(fā)生嚴重流動性風險和兌付危機。他曾想監(jiān)管層發(fā)送舉報函，并沒有明顯進展。更令他氣憤的是，他是冠石系列產(chǎn)品的唯一持有人，中泰證券拒絕兌付。

按照這位投資人的說法，中泰證券曾多次表示，這個私募的管理人很強，買10億都沒問題，資產(chǎn)管理方也出具了保本保息函。

這個投資者人還貼出了一份承諾函，其中提到深圳冠石資產(chǎn)為管理人予以5.5%的年化收益率保證，如果不足由管理人或者管理人委托的第三方予以差額補足。

兩個老外騙了

光大證券、招商銀行好幾十億

繼2013年光大烏龍指震驚市場之后，2019年因招行的一紙訴訟，再次把光大證券推到風口浪尖，中國兩大金融巨頭竟然這么懟起來了。

招行要光大賠錢!賠多少?35億!要知道，光大證券2018年的凈利潤才1.03億元。這背后發(fā)生了什么事情?

源于2016年的一場大冒進，光大跟當時的資本寵兒暴風集團合伙，搞一個海外并購基金，打算買下歐洲一家體育版權(quán)公司MPS。

而這個基金杠桿比較大，其中，優(yōu)先級投資人的出資金額為32億元，其中包括招商財富及其關(guān)聯(lián)人共28億元的出資。而招商財富資產(chǎn)管理有限公司系招商基金全資子公司，此次實際出資人即為招商銀行。

招行、光大、暴風組成的財團，本想風風光光搞一筆大買賣，結(jié)果沒想到的是，看上去如此優(yōu)質(zhì)的標的公司，竟然在被收購后沒多久就爆雷。到2018年，MPS已被英國倫敦高等法院裁定破產(chǎn)。光大證券、招商銀行、華瑞銀行、鉅派投資等機構(gòu)、眾多投資者的52億財富毀滅，最終成就了兩個意大利人的暴富夢。

作為上海浸鑫的有限合伙人，暴風集團在52.03億元出資額中僅占2億。按照暴風方面的計算，損失也就2個億左右，但是，光大證券不干。

而招行當時敢出28億這么多錢，是因為光大出了一份差額補足函，以為光大會兜底，沒想到，光大竟然不認賬了。于是，出資了將近30億、幾乎血本無歸的招商將一腔怒火射向了光大，要求其賠償投資款本息合計35億元。