健全央地監管協同，地方金融監管部門調研顯示這些問題尚需明確

《黨和國家機構改革方案》（下稱“方案”）今年3月發布以來，其落地情況備受關注，特別根據方案，地方金融監管體制將迎來重大調整。

近日，河南省地方金融監督管理局（簡稱“河南省金融局”）通過調研提出，建議在地方層面的機構改革落地過程中，進一步明確諸如“是否需要將所有持牌機構包括地方金融組織納入統一監管”“今后地方中小銀行風險處置職責由誰主導，地方金融服務職能由誰承擔”等相關問題，以強化央地監管協同，形成監管合力，提升監管效能。

(資料圖片)

記者注意到，關于在省級層面組建“省委金融委和金融工委”的相關提法，系首次公開出現。

地方金融監管部門“一把手”五省市調研

據悉，近期河南省金融局調研組一行對江蘇、浙江、四川、重慶、河南五省市部分城商行和農信社改革化險發展進行了調研。調研組將調研結果發表于《中國銀行業》雜志2023年第7期。

8月15日，《中國銀行業》雜志官方微信公眾號發布了題為《五省市中小銀行改革發展調研報告》（下稱“調研報告”）的本次調研結果全文。

調研組先后走訪了五省市部分中小銀行，包括江蘇銀行（600919）、杭州銀行（600926）、泰隆銀行、成都銀行（601838）、四川銀行、重慶銀行（601963）、中原銀行等七家城商行，江蘇省聯社、浙江農商聯合銀行、四川省聯社、重慶農商行、河南省聯社等五家農信社（農商行），并與當地金融管理部門進行座談交流。

從調研組人員構成看，河南省金融局黨組書記、副局長劉榮，河南省金融局黨組成員、副局長張云定等四人，參與了本次調研走訪。

官網顯示，劉榮目前“主持地方金融監督管理局（省金融服務辦公室）全面工作”；張云定則主要分管該局辦公室、政策法規處、銀行保險處、資本市場處等處室工作。同時，劉榮亦擔任河南省人民政府副秘書長一職。

關于在省級層面組建“省委金融委和金融工委”的相關提法，系首次出現

關于深化地方金融監管體制改革，方案顯示，（將）“建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監管體制，統籌優化中央金融管理部門地方派出機構設置和力量配備。地方政府設立的金融監管機構專司監管職責，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。”

中央層面的改革任務將力爭在2023年年底前完成，而地方層面的改革任務則力爭在2024年年底前完成。

從目前情況看，以河南省金融局為例，官網顯示，該局是河南省政府直屬機構，為正廳級，掛河南省金融服務辦公室牌子。主要職責包括：負責協調聯絡中央金融監管部門、金融機構及其駐豫分支機構；組織開展政府與金融機構合作、金融機構和企業對接，引導、協調和鼓勵金融機構加大對全省經濟社會發展的支持力度；牽頭負責地方金融體系建設，指導全省城市商業銀行、農村商業銀行、農村信用社等地方金融機構的改革、發展和重組；負責全省小貸公司等“7+4”類地方金融組織的監管；同時，協調有關部門做好防范和處置非法集資等工作以及牽頭處置地方金融風險事件等。

調研報告顯示，河南省金融局調研組在與其他地市金融管理部門座談交流中，大家紛紛表示，將認真執行中央決策部署，做好機構改革落地工作。

但圍繞健全央地監管協同機制，調研報告認為需進一步明確以下問題：

首先，關于金融統一監管，中央強調依法將各類金融活動全部納入金融監管，強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管。

調研報告建議，明確是否需要將所有持牌機構包括地方金融組織納入統一監管，是否需要將所有金融活動包括非法金融活動納入統一監管，是否需要將風險處置和市場退出納入統一監管，由中央金融管理部門統一監管，地方政府支持配合。

其次，關于地方金融監管機構專司監管職責，調研報告披露“目前地方金融主要工作是負責協調服務而不是監管”。

調研報告建議在方案落地過程中進一步明確“以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監管體制”的具體內涵。

即“‘不掛牌子’是否理解為不用履行相關職責，今后地方中小銀行風險處置職責由誰主導，地方金融服務職能由誰承擔，地方專司監管職責的對象是什么”。

再次，關于加強黨對金融工作的領導。根據方案，中央層面組建中央金融委員會和中央金融工作委員會，設立中央金融委員會辦公室，加強黨中央對金融工作的集中統一領導。

調研報告建議，明確省級層面是否需要相應建立省委金融委和金融工委，如果設立，是否實行雙重領導同步向中央金融委報告工作，省級金融委與中央金融管理部門地方派出機構之間關系如何界定。

值得關注的是，據記者的查詢，調研報告內關于在省級層面組建“省委金融委和金融工委”的相關提法系首次公開出現。

從中央金融委員會和中央金融工作委員會職責來看，根據方案，中央金融委員會作為黨中央決策議事協調機構，負責金融穩定和發展的頂層設計、統籌協調、整體推進、督促落實，研究審議金融領域重大政策、重大問題等。

中央金融工作委員會則作為黨中央派出機關，同中央金融委員會辦公室合署辦公，指導金融系統黨的政治建設、思想建設、組織建設、作風建設、紀律建設等。

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