基金公司多舉措加強反洗錢 客戶信息完整性有待提高

為了全面提升反洗錢監管工作水平，證監會系統今年以來多次召開會議強調反洗錢工作的重要性，基金公司紛紛把反洗錢工作提上重要日程，積極完善洗錢風險管理機制，優化反洗錢系統建設。不過，反洗錢工作仍存難點，由于受銷售渠道的制約，客戶信息完整性有待進一步提高。

多舉措加強反洗錢

2019年以來，反洗錢工作已成為金融系統重點抓的工作之一，監管層、行業自律組織、金融機構全面投身其中。據了解，基金公司主要從三方面提升反洗錢工作水平：一是不斷完善洗錢風險管理機制，二是不斷優化反洗錢系統建設，三是加強反洗錢培訓。

北京某公募基金表示，近年來，公司根據監管要求相應制定了洗錢風險管理制度，修訂完善反洗錢工作管理辦法、可疑交易報告管理規范、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規范、反洗錢客戶風險等級劃分管理細則、洗錢風險自評估工作細則等制度。

北京一家中型公募的合規人士介紹，反洗錢系統一般由交易監控及上報、黑名單管理、客戶風險等級劃分、非現場監管報表、客戶身份重新識別等功能模塊組成。多數基金公司根據監管要求，及時改造升級反洗錢系統、直銷柜臺系統、網上交易系統、手機APP交易終端和微信交易終端等，完善相應功能，更新黑名單數據庫。通過投入大量資金和人力，基金公司的反洗錢技術保障有力，業務系統不斷完善，運行有效性不斷提升。

反洗錢培訓也是提升反洗錢工作水平的一大舉措，基金公司普遍委派總裁、督察長參加外部反洗錢工作會議和專題培訓，法律合規人員和業務部門相關人員也積極參加基金行業舉辦的反洗錢培訓。基金公司還定期組織反洗錢法律法規培訓，普及反洗錢知識。10月底，中基協在京組織召開反洗錢工作高級管理人員培訓班，來自133家公募基金管理人的董事長或總經理參加了本次培訓。北京一家小型公募的督察長表示，11月20日將到上海參加督察長反洗錢培訓。

客戶信息完整性有待提高

多家受訪的基金公司表示，通過近一年的努力，建立了較為完備的反洗錢內控制度，充分保證了反洗錢工作的合規性和有效性，客戶身份識別工作的識別效果顯著提高。但也有不足之處，受銷售渠道的制約，客戶信息的完整性有待進一步提高。

今年以來，數十家基金公司不斷公告通知用戶完善個人身份信息。據記者不完全統計，截至發稿，共有57家公司發布公告，通知投資者完善客戶身份信息，其中，既有華夏基金、嘉實基金、易方達基金等老牌公募，也有中庚基金、合煦智遠基金等多家成立不足三年的公司。

北京一家券商系公募的電商負責人表示，代銷渠道通常不會把客戶信息共享給基金公司，基金公司只能盡可能保證直銷客戶的身份信息完整，不過，那些不活躍的存量客戶，沒有持有基金份額，也不想買基金，很難再回來完善身份信息。

北京一家大型公募的人士表示，基金公司直銷渠道客戶不多，大量客戶都是代銷渠道引來的，而代銷渠道并不會把客戶信息共享給基金公司，因此，在反洗錢工作的協同方面還存在一些難點。

上述北京中型公募的合規人士表示，近期央行出臺了《關于證券基金期貨業反洗錢工作有關事項的通知》，明確了基金管理公司與從事基金委托銷售業務的金融機構在識別、評估委托銷售基金產品業務洗錢和恐怖融資風險，識別客戶身份等方面的責任劃分，將會大幅提升客戶信息的完整性和準確性。(中國基金報記者 劉芬)