涉及反洗錢等！拉卡拉、中信百信銀行等多家機(jī)構(gòu)被罰

近日，中國人民銀行北京分行發(fā)布行政處罰信息公示，因違反《反洗錢法》等相關(guān)規(guī)定，拉卡拉、中信百信銀行等多家公司和相關(guān)高管人員領(lǐng)罰單。合計罰款超1425萬元。

拉卡拉及一高管被罰

根據(jù)行政處罰信息公示，拉卡拉支付股份有限公司存在3項違法行為，一是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；二是未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；三是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。被中國人民銀行北京市分行罰款875.4萬元。時任副總裁吳某對上述違法行為負(fù)有責(zé)任，被中國人民銀行北京市分行罰款9.68萬元。

(資料圖片)

據(jù)了解，此次拉卡拉主要違反了《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定。

《反洗錢法》第三十二條指出，金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料7項行為之一的，由相關(guān)監(jiān)管部門視情節(jié)嚴(yán)重情況予以處罰。

值得關(guān)注的是，2021年12月，拉卡拉也曾因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被罰。根據(jù)罰單，拉卡拉因存在未落實交易信息真實、完整、可追溯要求；未如實提供有關(guān)資料等7項問題，被中國人民銀行營業(yè)管理部處以警告，合計罰沒359.4萬元。時任副總裁寧某被警告，并被處罰款15萬元。

中信百信銀行及多位高管被罰

根據(jù)行政處罰信息公示，中信百信銀行存在11項違法行為，被中國人民銀行北京市分行給予警告，并處罰款503.2萬元。

具體違法行為如下：1、未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求；2、未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理；3、未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)；4、異議處理超期；5、提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；6、未準(zhǔn)確、完整、及時地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息；7、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；8、未按規(guī)定使用格式合同；9、信息披露未以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者確認(rèn)接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；10、未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；11、投訴數(shù)據(jù)漏報。

另有三名高管因?qū)ο嚓P(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任被處罰。其中，時任行長助理李某朝對百信銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.1萬元；時任行長助理徐某對百信銀行未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求的違法行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款5萬元；時任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁朱某沂，對百信銀行未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理、未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)、異議處理超期法行為負(fù)有責(zé)任，罰款24.2萬元。

濫用人民幣圖樣行政許可

2家公司被罰

此外，行政處罰信息公示顯示，京文投（北京）文化科技有限公司、北京盛世恒瑞文化發(fā)展有限公司均因濫用人民幣圖樣行政許可被罰。

其中，京文投（北京）文化科技被給予警告，并處罰款3萬元；北京盛世恒瑞文化發(fā)展被給予警告，并處罰款1萬元。

本文源自：中國基金報

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