踐行普惠金融，國泰君安首發(fā)數(shù)字化服務(wù)體系“君弘智投”

隨著我國居民財富持續(xù)增加，資產(chǎn)配置理念深入人心，廣大人民群眾對財富管理的需求快速增長，財富管理進入普惠時代。如何更好地為有財富管理需求的各類群體提供適當(dāng)、有效的普惠金融服務(wù)，成為當(dāng)前證券業(yè)數(shù)字化財富管理轉(zhuǎn)型的重要課題。

(資料圖片僅供參考)

國泰君安君弘積極踐行數(shù)字化普惠金融，加快構(gòu)建“投顧驅(qū)動，科技賦能”財富管理2.0模式，以“投資中國，長期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”為投資哲學(xué)，首發(fā)面向海量客戶的數(shù)字化服務(wù)體系——君弘智投服務(wù)體系，不斷提升普惠金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度，助力提升居民財產(chǎn)性收入，共享中國經(jīng)濟和資本市場高質(zhì)量發(fā)展的紅利，增進民生福祉，為促進共同富裕貢獻金融力量。

投資哲學(xué)：投資中國，長期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈

助力居民財產(chǎn)性收入增長是一個長期、完整的服務(wù)過程，需要覆蓋投前、投中、投后全生命周期，給客戶提供全方位的專業(yè)投資理財解決方案。

通過對上證指數(shù)30余年歷史數(shù)據(jù)回測可以發(fā)現(xiàn)，拉長久期、科學(xué)定投可助力普通投資者提升投資勝率。國泰君安君弘智投服務(wù)體系基于市場客觀數(shù)據(jù)回測，構(gòu)建“投資中國， 長期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”的投資哲學(xué)，配套投教課程、投資工具、線上投顧、投資社區(qū)、成長體系、智能客服等全方位服務(wù)，以人機合一的伴隨式服務(wù)，傳遞科學(xué)投資理念，引導(dǎo)投資者形成科學(xué)投資方法，助力投資者實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

投教課程：投教先行倡導(dǎo)科學(xué)投資理念

隨著A股投資者數(shù)量的持續(xù)增長，加強投資者教育、傳遞科學(xué)投資理念的重要性和緊迫性日益凸顯。

君弘智投投教課程以金融科技提升投資者教育效能，通過數(shù)字化平臺為各類投資者提供多樣化投教服務(wù)，寓教于樂傳遞君弘智投科學(xué)投資理念，助力投資者以長期投資把握A股時代機遇。國泰君安君弘APP君弘學(xué)堂從不同角度面向不同對象提供投教內(nèi)容，細分投教場景，全面覆蓋需求，形成涵蓋“知識+產(chǎn)品+策略+交易”的多樣化投教內(nèi)容體系，緊跟市場熱點、政策變化，實時更新投教內(nèi)容，匯聚海量投教課程，為用戶提供全面的投教知識，以豐富的展現(xiàn)形式讓投資者教育內(nèi)容看得懂、記得住。

投資工具：科技賦能塑造智能投資體驗

數(shù)字化既是財富管理進入普惠時代的重要推手，也是普惠時代財富管理發(fā)展的核心引擎。

國泰君安基于一站式數(shù)字化財富管理平臺君弘APP完善面向海量客戶的智能化廣譜式服務(wù)模式，以“智投100”為投資者提供高效便捷、普惠友好的投資體驗。圍繞“投資中國，長期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”的投資哲學(xué)，一方面，為投資者提供涵蓋投資輔助決策工具、明星投顧產(chǎn)品、精選增值資訊的優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)，圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務(wù)內(nèi)容精準提供財富管理服務(wù)。

另一方面，依托公司投研體系，基于大數(shù)據(jù)KYC客戶洞察，為不同投資風(fēng)險偏好的客戶提供寬基定投策略、高分紅低波動策略、大小輪動策略、風(fēng)口賽道策略等工具化的投資策略，支持投資者以長期投資、趨勢輪動、止盈定投、網(wǎng)格交易等方式投資股票、ETF、場外基金、國債逆回購等多種投資標(biāo)的。針對高頻量化交易需求，國泰君安全業(yè)務(wù)軟硬融合極速交易系統(tǒng)G1，為高頻量化交易客戶提供一體化全鏈路的加速方案，行業(yè)首創(chuàng)軟硬件結(jié)合，以自研技術(shù)將國泰君安新一代核心交易系統(tǒng)與FPGA硬件加速引擎緊密融合，覆蓋量化交易全業(yè)務(wù)需求；交易系統(tǒng)穿透時延低至2.5us以內(nèi)，支持客戶百萬級交易頻次委托，量化交易速度持續(xù)穩(wěn)居行業(yè)全鏈路第一梯隊；日間自動處理軟硬件故障，可實時自動回切，高可用架構(gòu)確保交易不中斷；通過水平擴展FPGA板卡，支撐業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長；實現(xiàn)接口對客戶的無感知處理，降低托管接入客戶的遷移成本。以“全業(yè)務(wù)、低延時、高可用、可擴展、易對接”五大優(yōu)勢，助力客戶在“微秒必爭”的量化交易賽道上搶占先機，最大程度發(fā)揮量化策略價值。

線上投顧：人機合一全程陪伴投資旅程

在投教與服務(wù)上均堅持長期主義，是伴隨客戶度過投資旅程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。君弘智投以人機合一的伴隨式服務(wù)，通過投顧在線、君弘視頻、君弘號、君弘靈犀等陪伴客戶，加強知識普及和理念宣導(dǎo)，引導(dǎo)客戶堅持科學(xué)投資、長期投資。

8月，國泰君安君弘APP全新推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，在市場波動等關(guān)鍵時刻傳遞專業(yè)的投資建議與陪伴，拉長客戶的持有時間。匯聚國泰君安首席投顧，每個交易日9：00-15：30全程陪伴，提供精準化專業(yè)投顧服務(wù)，把脈市場邏輯，實時答疑解惑，以專業(yè)服務(wù)鑄就客戶信任，全程陪伴客戶投資理財需求升級。“君弘號”匯集觀點發(fā)布、視頻直播、服務(wù)簽約等內(nèi)容形式，聯(lián)動基金公司生態(tài)，打造內(nèi)容IP。一方面結(jié)合投顧自身客戶特質(zhì)輸出高質(zhì)量精選PGC專業(yè)投資內(nèi)容，另一方面邀請基金公司入駐君弘號開設(shè)官方“自營店鋪”，開展熱點解讀、理財話題等多方面聯(lián)合運營。君弘靈犀以AI能力為核心驅(qū)動，為用戶提供全場景、伴隨式、智能化投資決策輔助服務(wù)。以自然語言處理、機器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)，深度融合金融服務(wù)場景，創(chuàng)新投顧服務(wù)內(nèi)容生產(chǎn)方式，全場景陪伴用戶；通過對接文心大模型、面壁CPM大模型，聯(lián)合深擎科技強化證券垂直領(lǐng)域大模型應(yīng)用，運用AI大模型強大的語義理解能力，提升對客戶問題的自動識別準確度，使君弘靈犀智能客服得以更為精準的匹配君弘智投服務(wù)組件，引導(dǎo)客戶進行科學(xué)投資，現(xiàn)已開放功能體驗申請。

組織體系：全渠道數(shù)字化打造數(shù)字網(wǎng)點

普惠時代的財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型是對原有業(yè)務(wù)模式的深度重構(gòu)，是從基于傳統(tǒng)組織架構(gòu)的客戶經(jīng)營模式向數(shù)字化、集約型的分客群經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變。

國泰君安建設(shè)落地數(shù)字型財富中心，以海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為出發(fā)點，深化金融科技應(yīng)用，突出線上線下融合與賦能，為客戶提供端到端、旅程式、智能化服務(wù)。一方面，全渠道數(shù)字化打造集約型數(shù)字化經(jīng)營中心，形成線上運營能力+分支投顧能力的組合拳，提升服務(wù)能級，落地基于3A3R客戶全生命周期方法論的流量工廠堆棧式運營。另一方面，人人數(shù)字化打造多層次數(shù)智金才人才梯隊，立數(shù)智精神，構(gòu)金才藍圖，以數(shù)智金才培訓(xùn)體系打造人才驅(qū)動新引擎，建立數(shù)百人的首席數(shù)智金才、專家數(shù)智金才和數(shù)智金才三層數(shù)智人才梯隊。

編輯：俞丹 校對：楊荷放

關(guān)鍵詞：