華泰證券被罰1010萬元 央行開出券商反洗錢最大罰單

央行對券商反洗錢工作不到位開出一份最大金額的罰單。

2月14日晚間，央行公示了三份行政處罰信息(銀罰字【2020】1號-27號、銀罰字【2020】14號-22號和銀罰字【2020】1號-13號)，分別對華泰證券、光大銀行和民生銀行公司開具巨額罰單。

從央行公告來看，此次罰單不止針對被罰主體，還牽涉多個部門相關負責人，共計開具27張罰單。

其中華泰證券因未履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被央行合計罰款1010萬元。據了解，這是目前央行對券商反洗錢工作不到位開出的最大金額的罰單。

而光大銀行和民生銀行除以上原因外，還未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，分別被罰款1820萬元和2360萬元。

多位高管遭罰

央行官網顯示，三家金融機構收到大額罰單的同時，數位高管也被“點名”。包括運營管理部、內控合規部、法律合規部、信息科技部、信用卡中心事業部、小微金融事業部、金融市場部、公司業務部、直銷銀行事業部等多名高管被罰。

其中以民生銀行數量最多，共計12位高管遭央行處罰。華泰證券有4位高管遭罰，而光大銀行則有8位。

華泰證券相關責任人處罰總額共計17萬元。

其中，時任華泰證券經紀及財富管理部總經理孟慶林被罰款4.5萬元、時任華泰證券運營中心總經理戴斐斐被罰款4.5萬元、時任華泰證券信息技術部聯席負責人陳棟被罰款3.5萬元、時任華泰證券合規法律部副總經理趙茂富被罰款4.5萬元。

光大銀行被罰名單中包括時任法律合規相關負責人、部門負責人等，共計23.5萬元。

其中，時任光大銀行法律合規部副總經理黃章任罰款3.5萬元、時任光大銀行法律合規部反洗錢處處長于寶一罰款2.5萬元、時任光大銀行信用卡中心副總經理柴如軍罰款3.5萬元、時任光大銀行信用卡中心副總經理黃丹罰款3.5萬元、時任光大銀行信用卡中心審批部總經理王山罰款2.5萬元、時任光大銀行運營管理部結算管理處處長楊梅罰款3.5萬元、時任光大銀行運營管理部副總經理王小蓉罰款3.5萬元、時任光大銀行零售業務部內控運營處處長、總經理助理張佳寧罰款1萬元。

民生銀行相關責任人共計處罰45萬元，民生銀行也是本次公司主體被罰金額最高，涉及處罰相關責任人人數最多的一家金融機構，相關關責任人包括民生銀行時任運營管理部總經理助理、時任內控合規部總經理、時任法律合規部總經理、時任信息技術部相關負責人等。

反洗錢監管重拳頻出

2017年10月以來，央行陸續出臺了《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等文件。

2018年，央行按照“十三五”規劃和《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》要求，進一步完善反洗錢制度體系建設，制度出臺數量和所涉領域創歷史之最。

《中國反洗錢報告》顯示，2018年，央行全系統對1569家義務機構開展反洗錢專項執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%，基本實現“雙罰”。此外，反洗錢分類評級在全國范圍內基本實現法人金融機構全覆蓋，根據分類評級結果開展監管成為常態。

隨著監管部門反洗錢執法檢查不斷深入，對違反反洗錢規定的行為處罰力度也顯著加強。2020年中國人民銀行工作會議強調，將進一步加強反洗錢協調機制建設，繼續強化反洗錢監管力度。國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼曾表示，加強對反洗錢工作的管理以及對不規范、不合規行為的支付機構進行處罰，是加強管監管的主要措施之一。

據不完全統計，僅2019年已有包括東興證券、海通證券、信達證券、國信證券、光大證券、申萬宏源、大通證券、東海證券、招商證券在內的多家券商，因未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定履行客戶身份識別義務以及未按規定履行報送可疑交易義務等原因被處罰或行政監督管理措施。其中大通證券更是年內先后收到了3張罰單。

近年來，監管層對于證券公司反洗錢工作提出了更高要求。2017年10月以來，央行陸續出臺了《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》、《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等文件。

證監會表示，考慮到當前證券行業反洗錢工作問題的嚴峻形勢，2019年將有關處罰情況納入分類評價，以引導證券行業高度重視反洗錢工作。若證券公司及其分支機構因反洗錢問題被作出處罰的，單次扣0.1分，并按次數累加扣分。若證券公司如因反洗錢等問題被其他政府部門采取行政處罰措施的，應當在單元格中標注，并在備注欄中填寫具體情況說明。