興業銀行昆明分行成功攔截“跑分”洗錢資金 堵截涉案資金10萬元
2023-08-14 04:31:02 來源：云南日報
(資料圖片僅供參考)
近日，興業銀行北京路支行協助公安機關成功抓獲一名犯罪嫌疑人，阻截一起違法“跑分”洗錢案件。一名外地戶籍客戶前住興業銀行北京路支行辦理支取現金10萬元的業務，在柜員為其辦理期間，系統提示該賬戶為可疑賬戶，需主管授權才能辦理。柜員立即將此情況上報會計主管，會計主管立刻警覺起來，立即對該銀行卡交易明細進行了查詢，發現該賬戶內有一筆10萬元的資金是剛從湖南農信社轉入的，且該賬戶前期有小額資金測試行為，會計主管憑借多年的工作經驗，判斷該筆取款有問題，于是邊查邊詢問客戶取現用途，資金來源等情況，客戶回答是其朋友歸還他的借款，但卻提供不了相關借據。
由于職業敏感，會計主管立馬察覺到此賬戶可能出現“洗錢”行為，隨即向昆明市公安局盤龍分局反詐中心進行上報，將詳細信息反饋至反詐中心。盤龍分局反詐中心及時開展研判工作，確認該客戶為涉嫌參與“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人，需要我行配合抓捕。
為了避免“打草驚蛇”，會計主管安排柜員對該賬戶進行系統控制，暫停其賬戶非柜面業務功能，并以大額取款需提前一天預約為由讓客戶次日再來取款。次日上午，該客戶如約至北京路支行支取現金，昆明市公安局盤龍分局早已派出民警在場守候，當場將其抓捕。
近年來，興業銀行昆明分行始終高度重視賬戶管理工作，加強開戶風險提示，做好可疑類賬戶的排查工作，根據客戶提供的開戶資料，嚴格遵守《中國銀行業自律公約》規定，審慎開通賬戶線上業務功能，妥善保存賬戶開戶資料，及時處理預警信息，加強可疑賬戶動態管理，并在開戶時充分提示出借、出租、買賣賬戶的法律后果。同時在開戶后續環節落實管理責任，對可疑客戶及時、深入地進行情況調查，對存量賬戶進行風險排查，落實管理責任，防范涉案賬戶風險。
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